米財務省が為替監視に日本を再指定へ。

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こんにちは!オーリーです。

銀行融資300億円詐取したことや米財務省為替監視日本再指定したこと、三菱UFJ銀行業務改善命令を出したことについて考察していきます。

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では、今日のお話に入ります。

ぜひ最後までお読みください^^

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銀行融資300億円を詐取で逮捕か。

ユウタさん
オーリーさん、こんにちは。銀行融資の詐取によって逮捕者が出たそうです。

オーリー
ユウタさん、こんにちは。粉飾決算報告書を使って三菱UFJ銀行から5億円を詐取したとして、ベアリング販売代理店堀正工業の元社長堀雅晴容疑者が逮捕されました。

オーリー
その手口で他にも多数の金融機関から融資金をだまし取り、総額は約300億円に上るとのことです。

ユウタさん
他にもどれだけの金融機関からだまし取っていたのでしょうか?

オーリー
警視庁捜査2課によると同社は昨年7月の破綻時点で地方銀行など46の金融機関から融資を受けていて、計250億円を超える負債がありました。

ユウタさん
すごい額ですね。どのくらいの期間こうした詐欺を続けていたのですか?

オーリー
堀容疑者が社長に就任したのは2003年で、その頃から詐欺を繰り返していたとみられています。

オーリー
だまし取った金は他行の借入金返済のほか関連会社の運転資金や遊興費、高級輸入車の購入費などに使っていたそうです。

ユウタさん
やはり銀行側にとっても対策強化は必須になりそうですね。

オーリー
また為替監視に関する情報があります。

ユウタさん
どのようなことでしょうか?

オーリー
次に説明していきます。

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米財務省が為替監視に日本を再指定へ。

オーリー
米財務省は6月20日に外国為替報告書を公表し、日本や中国など7カ国.地域を通貨政策の監視対象に指定しました。

ユウタさん
日本はどうして再指定されたのですか?

オーリー
日本は対米貿易黒字額などが基準を超えたため、2023年6月に解除されて以来約1年ぶりに再指定されました。

ユウタさん
日本政府と日銀が2023年4月から5月に為替介入を実施したことについては、報告書で何か言及されていましたか?

オーリー
報告書では為替介入を許容する考えを示唆していました。

オーリー
具体的には適切な事前協議のもと極めて例外的に行われるべきだとしていましたが、日本の介入実績が毎月公表されていることから透明性があると一定の評価をしていました。

ユウタさん
他にどの国が監視対象に指定されたのですか?

オーリー
ほかにはマレーシア・シンガポール・台湾・ベトナム・ドイツが指定されています。

ユウタさん
為替操作国としての認定はありませんでしたか?

オーリー
制裁の検討対象となる為替操作国への認定はありませんでした。

ユウタさん
あと三菱UFJ銀行に業務改善命令が出されたそうです。

オーリー
次に説明していきますね。

三菱UFJ銀行に業務改善命令へ。

オーリー
三菱UFJ銀行が顧客企業の未公開情報を無断で系列の証券2社と共有していた問題で、金融庁が3社に業務改善命令を出す方向で最終調整しているそうです。

ユウタさん
具体的にどのような措置が取られるのでしょうか?

オーリー
グループ内の管理態勢の見直しや経営責任の所在の明確化を求めるとみられています。

オーリー
三菱UFJフィナンシャル・グループにも銀行法に基づいて原因の報告や詳細な資料提出を求める報告徴求命令を出す方向です。

ユウタさん
証券2社はどこですか?

オーリー
三菱UFJモルガン・スタンレー証券とモルガン・スタンレーMUFG証券です。

オーリー
証券取引等監視委員会は14日に三菱UFJ銀と証券2社を処分するよう金融庁に勧告していました。

ユウタさん
どうしてこのようなことが起きたのですか?

オーリー
監視委によると2021年から2023年にかけて顧客企業9社に関する計10件の情報が違法に共有されたと認定されています。

オーリー
企業が未公開情報を共有しないよう伝えたにもかかわらず三菱UFJ銀行が企業の株式売却で系列証券を主幹事にするために、売却の時期や金額などの情報を共有する事例がありました。

ユウタさん
それは重大な問題ですね。金融庁が厳しく対応するのも当然です。

オーリー
次回も情報をまとめていきます。

ユウタさん
今日もありがとうございました。

銀行融資300億円詐取したことや米財務省為替監視日本再指定したこと、三菱UFJ銀行業務改善命令を出したことについて考察しましたがいかがでしたか?

これからの考察にぜひ役立ててくださいね。

 

 

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最後までお読みいただきありがとうございます。

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